银监会检查发现,票据违规业务涉及“七宗罪”:一是部分机构票据同业业务专营治理落实不到位;二是银行利用票据转贴现业务转移规模,消减资本占用; 三是银行利用承兑贴现业务虚增存贷款规模; 四是银行与票据中介联手,违规交易,扰乱市场秩序; 五是贷款与贴现相互腾挪,掩盖信用风险;六是创新“票据代理”,规避监管要求; 七是部分农村金融机构违规经营,“通道”问题突出。记者根据银监会抽查数据大致估算,截至去年6月末,票据转贴现违规金额可能逾8万亿元。对于纸票交易和管理的诸多乱象,央行金融市场司已经在论证建立统一的票据交易平台。
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