群雄逐鹿保险金信托，能为高客提供专业服务才算赢家

2022-12-21 15:13:11 来源：新视线加入收藏

【摘要】2022年终将至，回顾这一年全球金融环境波动、经济增速放缓、利率长期下行……全球宏观环境充满着不确定性，中高净值人群对风险管理工具也有了新要求。

　　

2022年终将至，回顾这一年全球金融环境波动、经济增速放缓、利率长期下行……全球宏观环境充满着不确定性，中高净值人群对风险管理工具也有了新要求。

　　近年来，一种金融管理工具逐渐成为中高净值人群的新刚需，那就是保险金信托。保险金信托是通过信托将保险金进行专门的管理和运作，为有一定资金规模的客户做财富保护、资产隔离和个性化传承的有效金融工具，在实现创富守富与传承的双赢上有天然的优势，成为银保信行业的新业务增长点。

　　根据相关数据显示，从服务的客户数量来看，保险金信托业务较刚进入内地市场时受到的关注度正在逐年上升。从2014年仅有10位客户，到2015年的百位，2016年的500位，2017年超1000位，截至2021年6月底，设立保险金信托的客户已近万人。

　　保险金信托规模的增长，意味着存在巨大的市场空间，吸引着“各路人马”纷纷入局，其中不乏保险公司、保险中介机构、私人银行等。

　　从保险金信托业务开展情况来看，从2017年，仅有6家信托公司开展此项业务，共成交1023单。到2020年，开展保险金信托业务的信托公司升至15家，超过20家保险公司参与保险金合作，累计设立保险金信托7161单，行业保险金信托规模已突破200亿元。到2021年，信托公司以及对接保险金信托服务的保险公司，数量均超过了30家。

　　值得注意的是，国内头部保险中介泛华也在今年开始发力保险金信托高客服务模式。根据公开数据显示，截止三季度末，泛华已对接保险金信托设立近150件，受托资产17.3亿元，换言之，件均受托资产超千万。

　　作为国内首家能够对接保险金信托服务的保险中介机构，泛华今年的保险金信托成绩单可圈可点，侧面证明当前的泛华已经具备足够的能力服务中高净值客户。

　　目前我国保险金信托发展尚处于起步阶段，中高净值人士对于财富资产保全及传承方面有着巨大需求没有得到满足，保险金信托赛道仍然是蓝海市场。如何加大对保险金信托的普及力度、如何为客户提供更专业服务等已成为行业发展亟需解决的问题，也是决定各服务机构如何在众多玩家中脱颖而出的重要命题。

　　以保险中介泛华为例，面对需求端，泛华通过在全国范围内开展高客沙龙，直接触达客户，提供一对一咨询等个性化服务，挖掘客户身上的潜在需求。

　　供给端方面，泛华发挥行业头部中介优势，在合规范围内打通业内优质保险金信托服务资源与专家库，确保作为供给的后备资源。另一方面，根据透露，泛华培训授权的家庭财富规划师(FOC)达三千多名，已经组成一支相当专业的服务团队。他们拔自全国的绩优精英，能够作为买方顾问，借助上述对接的保险金信托资源，为客户设计财富保护、管理与传承的解决方案。

　　可见，泛华切入保险金信托赛道并非一时兴起，而是早已做好准备。在“服务至上”的时代，泛华能够取得如此成绩，得益于人才团队、客户触达、服务资源支持等多管齐下的有力举措。能够为中高净值人士提供优质服务，解决其财富传承，家庭资产配置需求，相信保险中介泛华的保险金信托高客服务在未来发展还有非常广阔的想象空间。更多的入局玩家也正在纷纷摩拳擦掌，摸索这条“通往罗马的道路”。

　　(来源：新视线)

责任编辑：孙青扬

版权声明：【除原创作品外，本平台所使用的文章、图片、视频及音乐属于原权利人所有，因客观原因，或会存在不当使用的情况，如，部分文章或文章部分引用内容未能及时与原作者取得联系，或作者名称及原始出处标注错误等情况，非恶意侵犯原权利人相关权益，敬请相关权利人谅解并与我们联系及时处理，共同维护良好的网络创作环境】